AML und Verifizierung bei Duel Casino

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-045 der Curaçao Glücksbehrde, und diese Lizenz verpflichtet uns zu wirksamen Massnahmen gegen Geldwäsche. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen in Klartext, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und welche Regeln für Einzahlungen und Auszahlungen gelten.

Unsere AML Richtlinien

Geldwäsche ist der Versuch, illegal erwirtschaftete Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf zurückzuführen. Seit unserer Gründung im Jahr 2023 gelten bei uns die Anti-Geldwäsche-Vorgaben (AML) unserer Lizenzbehörde in Curaçao. Wir setzen diese Vorgaben nicht als Formalität um, sondern als festen Bestandteil jedes Spielerkontos.

Unsere AML Richtlinien beruhen auf drei Säulen: die eindeutige Identifizierung jedes Spielers (KYC), die laufende Überwachung von Einzahlungs- und Auszahlungsaktivitäten sowie die Meldung auffälliger Transaktionen an die zuständigen Behörden. Alle Mitarbeiter unseres Compliance-Teams sind in diesen Verfahren geschult und melden Verdachtsfälle direkt an die Geldwäschebeauftragte (MLRO) unseres Unternehmens.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Ihre Identität in drei Situationen: kurz nach der Registrierung, zwingend vor Ihrer ersten Auszahlung sowie beim Erreichen bestimmter Transaktionsschwellen. Die Registrierungsprüfung umfasst Name, Geburtsdatum und Adresse. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an. Bei auffällig hohen oder ungewöhnlich frequentierten Transaktionen kann die Verifizierung jederzeit erneut erfolgen, auch wenn Sie bereits verifiziert sind.

• Registrierung: Angabe und Plausibilitätsprüfung Ihrer persönlichen Daten
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenverifizierung vor der Überweisung
• Schwellenwerte: bei hohen Einzahlungssummen oder ungewöhnlichem Muster
• Verdachtsfall: jederzeit auf Anordnung des Compliance-Teams

Benötigte Dokumente

Für die Identifizierung akzeptieren wir einen Reisepass, einen Personalausweis oder einen Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Stromrechnung, ein Bankauszug oder eine behördliche Meldebestätigung, nicht älter als drei Monate. Den Eigentumsnachweis Ihrer Zahlungsmethode erbringen Sie per Foto der verwendeten Karte (mit verdeckter mittlerer Ziffern) oder perScreenshot Ihres E-Wallet-Kontos bzw. einer Krypto-Wallet-Adresse.

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter des Compliance-Teams können die Unterlagen einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, ausgenommen an zuständige Aufsichts- oder Strafverfolgungsbehörden, wenn diese danach fragen.

• Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Spielerkonto
• Fotografieren Sie Ihr Ausweisdokument von beiden Seiten in gutem Licht
• Laden Sie einen Adressnachweis hoch, der nicht älter als drei Monate ist
• Weisen Sie den Eigentum der Zahlungsmethode nach, mit der Sie eingezahlt haben
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen und bestätigt den Abschluss per E-Mail

Herkunft der Gelder nachweisen

Bei hohen Einzahlungssummen, auffälligen Mustern oder grossen Auszahlungen können wir Sie um einen Herkunftsnachweis Ihrer Gelder (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass die eingesetzten Mittel aus legalen Quellen stammen, etwa aus Gehalt, unternehmerischen Einkünften, Vermögensverkäufen oder Erbschaft.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, einen Steuerbescheid, Kontoauszüge mit erkennbaren Zuflüssen oder notariell belegte Vermögensübergänge. Die Unterlagen prüfen wir innerhalb von fünf Werktagen. Bis zum Abschluss dieser Prüfung können wir Auszahlungen zurückhalten, da wir ohne den Nachweis keine Beträge freigeben dürfen.

Duel Casino prüft jede Transaktion

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser automatisiertes Monitoring-System. Es erkennt ungewöhnliche Muster, etwa viele kurz aufeinanderfolgende Einzahlungen ohne Spielaktivität, und leitet solche Fälle an unser Compliance-Team weiter. Diese Prüfung läuft im Hintergrund und beeinträchtigt reguläres Spiel nicht.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben (Same-Methode-Regel). Dadurch stellen wir sicher, dass Gelder nur an die Person zurückfliessen, von der sie stammen. Gewinne, die über den eingezahlten Betrag hinausgehen, tragen wir auf eine von Ihnen gewählte, verifizierte Auszahlungsmethode aus.

Bei Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum oder Tether prüfen wir zusätzlich die Wallet-Adressen. Die Blockchain-Analyse stellt sicher, dass keine Mittel aus sanktionierten oder als riskant eingestuften Quellen bei uns landen.

Wenn Dokumente fehlen

Stellen Sie Auszahlungsanträge, ohne die Verifizierung abzuschliessen, halten wir die Auszahlung an. Das Guthaben auf Ihrem Konto bleibt dabei vollständig erhalten und wird freigegeben, sobald Ihre Dokumente geprüft sind.

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, sperren wir Ihr Konto vorübergehend für Einzahlungen und Spiele. Wir setzen uns zuvor mehrfach per E-Mail und im Live-Chat mit Ihnen in Verbindung. Fälschen Sie Dokumente oder widersprechen die Angaben einander, schliessen wir das Konto endgültig, behalten den Restbetrag bis zur Klärung ein und melden den Vorgang an die zuständigen Behörden. Einzurichtende Einzahlungen werden in solchen Fällen auf den Ursprungsweg zurücküberwiesen.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen fünf Jahre lang auf, gerechnet ab der Schliessung Ihres Spielerkontos. Diese Frist ergibt sich aus den AML-Vorgaben unserer Lizenzbehörde, denn Behörden können auch Jahre nach einem Vorgang Nachweise anfordern. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform und unwiederbringlich.

Während der Aufbewahrungsfrist haben ausschliesslich autorisierte Compliance-Mitarbeiter Zugriff. Sie können jederzeit per E-Mail an [email protected] eine Übersicht der von uns gespeicherten Daten anfordern oder Berichtigungen verlangen, sofern die gesetzlichen Aufbewahrungspflichten dem nicht entgegenstehen.

Häufig gestellte Fragen

Warum werde ich erst bei der ersten Auszahlung vollständig verifiziert?

Bei geringen Beträgen und regulärem Spielverhalten genügt die Angabe Ihrer Daten bei der Registrierung. Vor der ersten Auszahlung prüfen wir Ihre Dokumente vollständig, weil unsere Lizenz dies zwingend vorschreibt.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern alle Unterlagen vollständig und lesbar sind. Einen Herkunftsnachweis Ihrer Gelder prüfen wir innerhalb von fünf Werktagen.

Was passiert, wenn ein Dokument abgelehnt wird?

Sie erhalten per E-Mail den Grund der Ablehnung, etwa eine unleserliche Fotografie oder einen abgelaufenen Adressnachweis, und können das Dokument direkt in Ihrem Spielerkonto ersetzen. Auszahlungen bleiben bis zur erfolgreichen Prüfung angehalten.

Gibt meine Auszahlung immer auf dieselbe Methode wie meine Einzahlung?

Ja, das ist unsere Same-Methode-Regel. Beträge über die eingezahlte Summe hinaus tragen wir auf eine verifizierte Methode Ihrer Wahl aus.